Consulta de financiación y subvenciones: identificar las fuentes y orientar el expediente

Situaciones propias de la Consulta de financiación y subvenciones

• Una pyme contempla una financiación bancaria y busca verificar la adecuación de su expediente a los criterios aplicables.
• Una cooperativa o una asociación desea presentar su candidatura a un programa público sin saber cuál corresponde a su proyecto.
• Un promotor dispone de un plan de financiación pero desconoce los documentos que exige la convocatoria de proyectos prevista.
• Un establecimiento o una entidad territorial prepara su candidatura a un fondo de cooperación y quiere controlar que esté completa.
• Una primera presentación no ha prosperado y su autor busca identificar sus puntos débiles antes de una nueva candidatura.

Desarrollo

1. Recopilación del proyecto y de la necesidad de financiación. La firma recibe primero la descripción del proyecto, el plan de financiación y los estados financieros. Esta fase se desarrolla de forma asíncrona, mediante la transmisión de los documentos.
2. Identificación de las fuentes de financiación adecuadas y de sus criterios. La firma contrasta a continuación el proyecto con las financiaciones bancarias, los programas públicos y los fondos de cooperación. Cada fuente seleccionada es objeto de una relación de sus criterios.
3. Revisión de la exhaustividad del expediente según la lista de control P-15. El examen se centra en la presencia y la coherencia de los documentos esperados. Previamente, la asistencia interactiva IA-04 acompaña la cumplimentación de esta lista de control, sin emitir ninguna opinión.
4. Identificación de los puntos débiles y de los documentos que faltan. Esta etapa señala las deficiencias entre el expediente y los criterios de cada fuente identificada. Jerarquiza así los complementos que deben aportarse antes de cualquier presentación.
5. Restitución escrita o por videoconferencia. La nota de orientación constituye una restitución asíncrona. En cambio, la videoconferencia de 60 minutos ofrece un intercambio síncrono, recogido en un acta de la sesión.

Entregable

La Consulta de financiación y subvenciones da lugar a una nota de orientación o, en videoconferencia, a un acta de la sesión. El documento presenta primero las fuentes de financiación identificadas y los criterios propios de cada una. Establece después el estado del expediente a la luz de la lista de control P-15. Por último, enumera los documentos que deben completarse. La nota llega al cliente dentro de los cinco días hábiles siguientes a la recepción de los elementos completos. El acta de la sesión recoge, por su parte, los puntos examinados durante la videoconferencia.

Requisitos previos

La consulta requiere la transmisión de una descripción del proyecto y de un plan de financiación. Los estados financieros o, en su defecto, un presupuesto previsional completan este expediente. En su caso, la convocatoria de proyectos prevista figura también entre los documentos. El plazo se computa a partir de la recepción de estos elementos completos.

Preguntas frecuentes

¿Cómo elegir entre la nota de orientación y la videoconferencia?

La nota de orientación resulta adecuada cuando el expediente requiere una lectura detallada de los documentos y una constancia escrita. La videoconferencia de 60 minutos privilegia, en cambio, el intercambio directo sobre el proyecto y las fuentes contempladas. En ambos casos, el contenido se refiere a los mismos elementos: fuentes identificadas, criterios, estado del expediente y documentos que deben completarse. El formulario común de las consultas recoge el formato elegido.

¿Cuál es el plazo de la Consulta de financiación y subvenciones?

La nota de orientación se entrega en un plazo de cinco días hábiles. La videoconferencia se celebra en una franja fijada al menos 7 días después de la reserva (franja prioritaria posible en un plazo de cinco días hábiles), de martes a jueves. Estos plazos se computan a partir de la recepción de un expediente completo. No obstante, tienen carácter indicativo, conforme a las reglas comunes del catálogo. Un documento que falte aplaza, por tanto, el punto de partida del plazo.

¿Garantiza la consulta la obtención de una financiación?

No. La consulta está sujeta a una obligación de medios y no conlleva ninguna garantía de obtención de una subvención o de una financiación. Aclara la identificación de las fuentes y el estado del expediente antes de su presentación. El cliente sigue siendo el único que decide sobre la candidatura. Responde asimismo de la exactitud y la exhaustividad de la información transmitida a la firma.

¿Qué reglas de desistimiento se aplican?

Respecto del cliente consumidor, la Ley n.º 31-08 prevé un derecho de desistimiento de siete días. Una consulta fijada al menos siete días después de la reserva preserva este derecho. A la inversa, una consulta fijada a menos de siete días supone una ejecución inmediata, sin derecho de desistimiento. ASKonsult recaba entonces el consentimiento expreso del consumidor, tras informarle de estas consecuencias.

¿Los documentos transmitidos siguen siendo confidenciales?

ASKonsult trata como confidenciales la información y los documentos transmitidos por el cliente. Su intercambio se realiza a través del espacio seguro, y su uso se limita a los fines de la consulta. Esta obligación subsiste tras el fin de la relación. El cliente se obliga igualmente respecto de las herramientas y los entregables no públicos que recibe.

¿Qué papel desempeña la asistencia interactiva IA-04?

La asistencia interactiva IA-04 acompaña la cumplimentación de la lista de control P-15. Explica los apartados y los criterios, precisa lo que se espera y controla la coherencia de las respuestas. No obstante, la asistencia no emite ninguna opinión y no califica ninguna situación particular. Sus producciones no constituyen un entregable: la firma analiza después el trabajo preparado y lo valida.

¿Qué continuaciones pueden prolongar la consulta?

Cuando el expediente requiere un trabajo estructurado, el Paquete Solicitud de financiación o subvención (K-08) toma el relevo. El Paquete Plan de negocio y previsión financiera (K-02) constituye otra continuación posible. Una necesidad recurrente orienta más bien hacia la Suscripción Referencia (A-01). Por otra parte, la Consulta de preparación del pitch (C-03) y la Consulta Carta de la Inversión (C-10) tratan cuestiones próximas a las de la Consulta de financiación y subvenciones.

Fuera del alcance

La consulta no incluye la redacción del expediente de financiación o de subvención. Tampoco comprende su presentación por cuenta del cliente. La búsqueda de financiadores queda igualmente fuera de la prestación. Por último, ninguna garantía de obtención se vincula a la nota ni al acta de la sesión, puesto que la consulta está sujeta a una obligación de medios.