Plan de negocio y previsión financiera: modelo de negocio y traducción en cifras

Situaciones propias del Paquete Plan de negocio y previsión financiera

• Un promotor de proyecto prepara una solicitud ante un banco sin hipótesis cuantificadas documentadas.
• Una empresa joven se dirige a un inversor, mientras que sus proyecciones comerciales y financieras divergen.
• Una pyme lanza una nueva actividad y debe traducir su modelo de negocio en previsiones.
• Un promotor de proyecto prepara una solicitud de subvención y debe presentar hipótesis coherentes.
• Una dirección desea comparar varios escenarios antes de fijar su calendario de lanzamiento.

Desarrollo

1. Compra e incorporación. El cliente adquiere primero el formulario de entrada Plan de negocio (CV-02). ASKonsult abre después el espacio de intercambio seguro, que centraliza los documentos y las preguntas.
2. Delimitación síncrona. La sesión 1, por videoconferencia de 60 minutos, precisa el uso del plan de negocio: banco, inversor o subvención. Fija también el nivel de detalle y el calendario.
3. Recopilación asíncrona. El cliente cumplimenta entonces el formulario y transmite los presupuestos, así como los estudios disponibles. Las preguntas escritas circulan en ambos sentidos, sobre cada hipótesis.
4. Análisis y corrección. La ingeniería interna de la firma realiza después las pruebas de coherencia y construye las previsiones. La sesión 2, por videoconferencia de 60 minutos, permite la revisión de las hipótesis.
5. Presentación síncrona. Por último, la sesión 3, por videoconferencia de 90 minutos, presenta el documento final y los escenarios de sensibilidad. Concluye con la remisión del entregable validado.

Entregable

El entregable del plan de negocio y previsión financiera se compone de dos conjuntos. El plan de negocio redactado consta, en primer lugar, de 20 a 30 páginas, acompañadas de una síntesis de dos páginas. El libro de trabajo financiero previsional abarca después un horizonte de 3 a 5 años. Reúne la cuenta de resultados, el plan de financiación, la tesorería y los escenarios de sensibilidad. Por último, ASKonsult entrega el conjunto en la sesión 3, tras una revisión final.

Requisitos previos

El paquete presupone, en primer lugar, el formulario Plan de negocio (CV-02) cumplimentado. Los presupuestos y los datos de mercado disponibles completan esta base. Cuando la empresa ya existe, los estados financieros figuran también entre los documentos esperados. Los plazos se computan a partir de la recepción de un expediente completo.

Preguntas frecuentes

¿Cómo se elabora el presupuesto del paquete?

El presupuesto se basa en un intercambio de calificación previo a la contratación. Este intercambio versa, en particular, sobre el horizonte elegido, de 3 o 5 años, y sobre el número de actividades modelizadas. Las condiciones particulares fijan después el perímetro, el calendario, el número de sesiones, los documentos esperados y el entregable. ASKonsult crea entonces el pedido a partir del presupuesto aceptado.

¿Cómo se reparten las sesiones y el trabajo asíncrono?

El paquete incluye tres sesiones por videoconferencia, es decir, 3 h 30 en total. La delimitación y la revisión de las hipótesis duran 60 minutos cada una; la presentación de resultados, 90 minutos. Entre estas sesiones, la recopilación se desarrolla de forma asíncrona, a través del espacio de intercambio seguro. Las preguntas escritas versan en él sobre cada hipótesis. Además, la firma planifica las sesiones con antelación, en franjas determinadas.

¿Qué papel desempeña el formulario Plan de negocio?

El formulario Plan de negocio (CV-02) recoge, en primer lugar, las hipótesis del proyecto de forma normalizada. Califica así la necesidad y prepara la recopilación de documentos. La sesión de delimitación precisa después su modo de cumplimentación. Durante el análisis, la ingeniería interna de la firma corrige el formulario y orienta el trabajo. Por tanto, las previsiones se basan en hipótesis verificadas con el cliente.

¿Garantiza el paquete la obtención de financiación?

No. El Paquete Plan de negocio y previsión financiera se rige por una obligación de medios. En efecto, la decisión corresponde al banco, al inversor o al organismo solicitado. El paquete tampoco incluye la búsqueda de inversores o de prestamistas. Por último, el cliente sigue siendo el único que decide y responde de la exactitud de la información transmitida.

¿Sigue siendo confidencial la información transmitida?

La firma considera confidenciales los presupuestos, los estudios y los estados financieros transmitidos. Estos documentos circulan solo por el espacio de intercambio seguro y sirven exclusivamente a efectos de la prestación. Esta obligación subsiste, además, tras el fin de la relación. Recíprocamente, el cliente se obliga a la misma discreción respecto de las herramientas y los entregables no públicos de la firma.

¿Qué sigue tras el plan de negocio?

Cuando el plan de negocio sirve para una captación de fondos, el Paquete Pitch para inversores (K-03) toma el relevo. El Kit de gestión de la actividad (O-09) equipa, por su parte, el seguimiento ordinario de la actividad tras el lanzamiento. Por último, una necesidad de apoyo regular corresponde a la Suscripción Referencia (A-01), destinada a las pequeñas estructuras. La elección depende así del uso fijado en la delimitación.

Fuera del alcance

El Paquete Plan de negocio y previsión financiera no incluye ningún estudio de mercado de campo. Excluye también la búsqueda de inversores o de prestamistas. La certificación o verificación de las cuentas previsionales corresponde, por su parte, a un profesional habilitado. Por último, el paquete no conlleva ninguna garantía de obtención de financiación, ya que la decisión corresponde al organismo solicitado.